北銀消費金融有限公司關于與北京銀行股份有限公司及其關聯方重大關聯交易事項的公告
2024-03-21一(yi)、關聯(lian)方基本情(qing)況
擬開(kai)展合(he)作(zuo)的關聯方包括但不(bu)限于北京銀(yin)(yin)(yin)行(xing)、北京昌平發展村鎮銀(yin)(yin)(yin)行(xing)股份有限公司(si)(si)(si)、重(zhong)慶秀山北銀(yin)(yin)(yin)村鎮銀(yin)(yin)(yin)行(xing)股份有限公司(si)(si)(si)、重(zhong)慶永川(chuan)北銀(yin)(yin)(yin)村鎮銀(yin)(yin)(yin)行(xing)股份有限公司(si)(si)(si)等，部(bu)分(fen)關聯方基本(ben)情(qing)況(kuang)介紹如下：
北(bei)京銀行，成立(li)于1996年，注(zhu)冊資本211.43億元人民(min)幣，注(zhu)冊地址為北(bei)京市西城(cheng)區金融大街甲17號(hao)首層，法定代表人霍學文。經營(ying)范圍(wei)：吸收公眾存款(kuan)；發放短期、中期和長期貸款(kuan)；辦理(li)(li)國(guo)內結算(suan)；辦理(li)(li)票(piao)據貼(tie)現(xian)；發行金融債券(quan)等。
北京(jing)昌平發(fa)展村鎮(zhen)銀行(xing)股份(fen)有限公司（以下簡稱“昌平發(fa)展村鎮(zhen)銀行(xing)”），成立(li)于2010年，注(zhu)冊資(zi)本2.21億元人(ren)(ren)民幣，注(zhu)冊地址(zhi)為北京(jing)市昌平區水(shui)南路9-22號(hao)商(shang)業一層底商(shang)，法定代(dai)(dai)表人(ren)(ren)吳(wu)江。經營(ying)范(fan)圍(wei)：吸收(shou)公眾(zhong)存款(kuan)；發(fa)放短(duan)期(qi)(qi)、中期(qi)(qi)和長期(qi)(qi)貸款(kuan)；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現(xian)；從事同(tong)業拆借；從事銀行(xing)卡（借記卡）業務(wu)；代(dai)(dai)理發(fa)行(xing)、代(dai)(dai)理兌付、承銷(xiao)政(zheng)府債券(quan)等。
重慶秀山北銀(yin)村鎮銀(yin)行(xing)股份有限(xian)公(gong)司，成(cheng)立于(yu)2016年，注冊資本6000萬(wan)元人民幣(bi)，注冊地址為重慶市秀山縣中(zhong)和街道白沙大道北段7號，法定代表人楊(yang)永杰。經營范(fan)圍：吸收公(gong)眾存款；發放短期(qi)、中(zhong)期(qi)和長期(qi)貸款；辦理國(guo)內結算(suan)；辦理票據承兌與貼現(xian)；從事同業拆借等。
重慶永(yong)川北(bei)銀(yin)村(cun)鎮銀(yin)行股份有限公(gong)司，成立于2016年，注冊資本8000萬元人民幣(bi)，注冊地址為重慶市永(yong)川區紅河中(zhong)路333號1-1、1-4至1-8、2-1至2-3、3-1、3-2、4-2至4-3，法定代(dai)表(biao)人為王(wang)萌。經營范圍：吸收公(gong)眾存款；發放短(duan)期、中(zhong)期和長期貸款；辦理國(guo)內(nei)結算；辦理票(piao)據承兌(dui)與(yu)貼現；從事同業拆(chai)借等(deng)。
云南(nan)馬(ma)龍北銀(yin)村鎮銀(yin)行股(gu)份(fen)有限公(gong)司(si)，成立于2017年(nian)，注冊(ce)資本4000萬元人(ren)民幣(bi)，注冊(ce)地址為云南(nan)省(sheng)曲靖市馬(ma)龍區龍翔路5號(hao)，法定代表(biao)人(ren)為孫(sun)悅。經營范圍：吸收公(gong)眾(zhong)存款；發放短期、中期和長(chang)期貸款；辦理(li)國內結(jie)算；辦理(li)票據承兌與貼現；從事(shi)同業拆借等。
河北蠡州北銀(yin)農村商(shang)業銀(yin)行(xing)股(gu)份(fen)有限公司，成(cheng)立于2015年，注(zhu)冊(ce)資本30000萬(wan)元人民(min)幣，注(zhu)冊(ce)地址(zhi)為河北省保定(ding)市(shi)蠡縣永(yong)盛北大街398號，法定(ding)代表(biao)人為梁辰。經營范圍：吸收公眾存款；發放短(duan)期(qi)、中期(qi)和(he)長期(qi)貸款；辦理國(guo)內結算；從(cong)事(shi)同業拆(chai)借(jie)等(deng)。
北京延慶村鎮(zhen)銀行(xing)股份有限公司(si)，成立(li)于2008年，注冊資本(ben)3000萬元人(ren)民幣(bi)，注冊地址為北京市(shi)延慶區(qu)高塔街73號(hao)，法定代(dai)表人(ren)為焦仲平。經營范圍為吸(xi)收公眾存款；發放短期、中(zhong)期和長期貸款；辦理國內(nei)結算；從事同業拆借等。
云南元(yuan)江北銀村鎮銀行股份有(you)限(xian)公司，成立于2017年(nian)，注冊資本4000萬元(yuan)人(ren)民幣，注冊地(di)址(zhi)為云南省玉溪市元(yuan)江哈尼(ni)族彝族傣族自治縣紅河街道興(xing)元(yuan)路12號，法定代表人(ren)為張蒙蒙。經營范(fan)圍：吸(xi)收公眾存(cun)款；發放短(duan)期、中(zhong)期和長期貸款；辦(ban)理國內(nei)外結(jie)算；辦(ban)理票據承兌與貼現；從事同業(ye)拆借等。
農安(an)北(bei)銀(yin)村鎮銀(yin)行股份有限公(gong)司(si)，成立(li)于(yu)2012年，注冊資本12,169.3萬(wan)元人(ren)民幣，注冊地址為吉(ji)林(lin)省農安(an)縣合隆鎮合隆街道小北(bei)莊(zhuang)585號，法(fa)定代表人(ren)為張立(li)慶。經營范圍為許可項目：銀(yin)行業務。
云(yun)南(nan)石(shi)屏北銀村鎮銀行(xing)股份有限公司，成立于(yu)2017年，注(zhu)冊(ce)資本4500萬元(yuan)人民幣，注(zhu)冊(ce)地(di)址(zhi)為(wei)(wei)云(yun)南(nan)省紅(hong)河哈尼族(zu)彝(yi)族(zu)自治州石(shi)屏縣異龍鎮煥文路1號，法(fa)定代(dai)表人為(wei)(wei)張蒙(meng)蒙(meng)。經營范圍為(wei)(wei)吸收公眾存款；發(fa)放短期(qi)、中期(qi)和長(chang)期(qi)貸款；辦(ban)理國內結算；辦(ban)理票據承兌與貼現(xian)；代(dai)理發(fa)行(xing)、代(dai)理兌付、承銷政府債券；從(cong)事同業拆(chai)借等(deng)。
云南(nan)新(xin)平北銀村鎮銀行股份有限(xian)公司(si)，成立(li)于2017年，注冊(ce)資本(ben)4000萬(wan)元人民幣，注冊(ce)地址(zhi)為云南(nan)省玉溪市新(xin)平彝(yi)族傣(dai)族自治縣桂山街道平山路106號，法定(ding)代表人為孫悅。經營范圍：吸收公眾存(cun)款(kuan)；發(fa)放短期(qi)(qi)、中期(qi)(qi)和長期(qi)(qi)貸款(kuan)；辦理國內外(wai)結算；辦理票據承兌(dui)(dui)與貼現；代理發(fa)行、代理兌(dui)(dui)付、承銷政(zheng)(zheng)府債券；買賣政(zheng)(zheng)府債券、金融(rong)債券；從事(shi)同業拆借等。
浙江文成(cheng)北銀(yin)村鎮銀(yin)行股份(fen)有限(xian)公司(si)，成(cheng)立(li)于2011年(nian)，注(zhu)冊資本5225萬元人民幣(bi)，注(zhu)冊地址為(wei)浙江省文成(cheng)縣大峃鎮伯溫(wen)路城東大橋頭，法(fa)定代(dai)表人為(wei)蔣增浩。經(jing)營(ying)范圍：經(jing)營(ying)金融業(ye)務(wu)；代(dai)理(li)保(bao)險業(ye)務(wu)。
云南西山北銀村鎮銀行(xing)股份有(you)限(xian)公司，成立于2017年，注冊資本8000萬元(yuan)人民(min)幣，注冊地址為云南省昆明市西山區前衛街道希望路619號，法定(ding)代(dai)表人為張(zhang)蒙蒙。經(jing)營范圍(wei)：依照(zhao)金(jin)融許(xu)可證核定(ding)范圍(wei)和時(shi)限(xian)開(kai)展經(jing)營活動。
中加基(ji)金管(guan)理有(you)限公司，成立于2013年，注冊資本46500萬元人(ren)民幣，注冊地(di)址為北(bei)京市(shi)順義區仁和鎮(zhen)順澤(ze)大街(jie)65號(hao)317室，法定代表(biao)人(ren)為夏(xia)遠洋(yang)。經營范圍：基(ji)金募集、基(ji)金銷售、資產管(guan)理和中國證監會(hui)許(xu)可(ke)的其他業(ye)務(wu)。
北(bei)銀(yin)理財有限責任公(gong)司(si)（以(yi)下簡稱(cheng)“北(bei)銀(yin)理財”），成立于2022年，注(zhu)冊資本20.00億元人民(min)幣(bi)，注(zhu)冊地址為(wei)北(bei)京市通州區北(bei)皇木廠(chang)北(bei)街(jie)3號院1號樓13層1308室(shi)（門牌號1708室(shi)），法定(ding)代表人步艷紅。經營范(fan)圍(wei)：非(fei)銀(yin)行金融(rong)業務。
中(zhong)荷人(ren)壽(shou)保(bao)(bao)險有限(xian)公司(si)(si)（以下(xia)簡稱“中(zhong)荷人(ren)壽(shou)”），成立于2002年，注冊資本(ben)35.7億元(yuan)人(ren)民幣，注冊地(di)址為(wei)遼寧(ning)(ning)省大(da)連市(shi)中(zhong)山(shan)區中(zhong)山(shan)路136號希望大(da)廈33層，法定代表(biao)人(ren)王健。經營(ying)范圍：在遼寧(ning)(ning)省行政(zheng)轄區內(nei)及已設(she)立分公司(si)(si)的(de)省、自治區、直(zhi)轄市(shi)內(nei)經營(ying)下(xia)列業務(wu)（法定保(bao)(bao)險業務(wu)除外）：（一）人(ren)壽(shou)保(bao)(bao)險、健康保(bao)(bao)險和意外傷害保(bao)(bao)險等保(bao)(bao)險業務(wu)；（二）上述(shu)業務(wu)的(de)再保(bao)(bao)險業務(wu)。
二、關聯交易內容概述及額度情(qing)況
（一(yi)）關聯交易內容
1、同業業務(wu)和股東存款業務(wu)
公司擬與北(bei)京(jing)銀行(xing)開展(zhan)同(tong)業(ye)借款(kuan)、同(tong)業(ye)拆入業(ye)務，額度合計(ji)不超過(guo)60億(yi)元人民幣，單筆交易金額不限。
公司與昌平發展(zhan)村(cun)鎮銀行等(deng)北(bei)京(jing)銀行投(tou)資的(de)村(cun)鎮銀行開展(zhan)同業借款(kuan)、同業拆入(ru)業務(wu)和股東存款(kuan)業務(wu)，額度合計(ji)不超過2.4億元人(ren)民幣(bi)，單筆(bi)交易金(jin)額不限。
公司在股東會審議范(fan)圍內開展金融(rong)債(zhai)券發行(xing)業務(wu)（包括但不限于資產證券化業務(wu)、銀(yin)登中心債(zhai)權收益權轉讓業務(wu)和(he)金融(rong)債(zhai)業務(wu)）時，北京銀(yin)行(xing)、昌平發展村鎮(zhen)銀(yin)行(xing)、北銀(yin)理(li)財和(he)中加基金等可作為(wei)相關產品投資人，交易額度不超(chao)過15.5億元(yuan)人民幣，單(dan)筆(bi)投資金額不限。
2、房屋租(zu)賃(lin)業(ye)務(wu)
3、補充醫療服務業務
公司與中荷人壽簽訂補充醫(yi)療服務合同，2024年(nian)投保險(xian)種包括意外傷殘保險(xian)、補充(chong)醫(yi)療門診急診和住院醫(yi)療保險(xian)，投保人(ren)員(yuan)共(gong)計342人(ren)，根據(ju)補充(chong)醫(yi)療商業險(xian)方案測(ce)算預算金額為153萬元。
此外，公司還會結(jie)合業(ye)務(wu)實際需要與北京銀行(xing)及(ji)其關(guan)聯公司在1000萬元(yuan)人民幣額(e)度范圍內(nei)開展(zhan)業(ye)務(wu)引薦合作、機房場地合作等事項。
（二(er)）關聯交易(yi)審批授權
申請董事會授權(quan)總經理審批董事(shi)會批(pi)準(zhun)的(de)重大關(guan)聯交(jiao)易(yi)額(e)度范圍內的(de)同(tong)業(ye)(ye)借(jie)款、同(tong)業(ye)(ye)拆借(jie)、金融債券及房屋(wu)租賃(lin)等具體業(ye)(ye)務，授(shou)權(quan)期限為(wei)自董事會(hui)審(shen)議(yi)通過之(zhi)日起1年。公司按(an)季向董事會(hui)及董事會(hui)下設(she)專門委(wei)員會(hui)匯報公司同北京銀行及其關聯方(fang)開展(zhan)的重(zhong)大關聯交易(yi)業務情況。
三、關(guan)聯交易定價政(zheng)策和依據
公司將遵(zun)循一般商(shang)業原則，交易價格公允(yun)，以不(bu)優于非(fei)關(guan)聯方同類(lei)交易的條件(jian)，與北京銀行(xing)及其關(guan)聯方開(kai)展(zhan)相關(guan)業務合作，不(bu)得進(jin)行(xing)利益輸送。
四、關聯(lian)交易必要性(xing)及(ji)合理性(xing)
公司與關(guan)聯方擬開展(zhan)的關(guan)聯交易事項，屬(shu)于正常業務經(jing)營和發展(zhan)需要(yao)，可以實(shi)現各關聯方與公司的優勢互補、共(gong)同(tong)發展。交易雙方遵循公正、公開、公平合(he)理的原(yuan)則，參照市場價(jia)格與關聯(lian)方確定交易價(jia)格，不存在給公司股東利益造成重大不利影(ying)響的情況。
北銀消費金(jin)融有限公司
2024年3月21日(ri)
注：本公(gong)(gong)告內容(rong)已經公(gong)(gong)司第三(san)屆(jie)(jie)董事(shi)會(hui)第十八次會(hui)議(yi)和(he)第三(san)屆(jie)(jie)董事(shi)會(hui)風險(xian)管理委(wei)員會(hui)第十二次會(hui)議(yi)審議(yi)通過(guo)。
