北銀消費金融有限公司關于與北京銀行股份有限公司及其關聯方重大關聯交易事項的公告
2023-10-27一、關聯方基本情況
北(bei)京銀(yin)行(xing)股份有限公司（以下簡稱“北(bei)京銀(yin)行(xing)”），成立于1996年，注冊資(zi)本(ben)211.43億(yi)元人民幣，注冊地址為北(bei)京市(shi)西(xi)城區金融大(da)街(jie)甲17號首層，法定代(dai)表人霍學文。
北京(jing)昌平發(fa)展村鎮銀(yin)行股份有(you)限公司，（以下簡稱“昌平發(fa)展村鎮銀(yin)行”）成(cheng)立于2010年，注冊資本2.21億(yi)元(yuan)人(ren)民(min)幣，注冊地址為北京(jing)市昌平區水南路9-22號商(shang)(shang)業一層底商(shang)(shang)，法(fa)定代(dai)表人(ren)吳(wu)江。
北(bei)(bei)(bei)銀理財有限責(ze)任(ren)公司（以下簡稱“北(bei)(bei)(bei)銀理財”），成立于2022年，注冊資本20.00億元人民幣，注冊地址為北(bei)(bei)(bei)京市(shi)通(tong)州區北(bei)(bei)(bei)皇木廠北(bei)(bei)(bei)街3號(hao)(hao)院1號(hao)(hao)樓13層(ceng)1308室（門牌號(hao)(hao)1708室），法定(ding)代表(biao)人步艷紅。
根據《北銀(yin)消費金融(rong)有限(xian)公司(si)關(guan)(guan)(guan)聯(lian)交易(yi)管理(li)辦法》（北銀(yin)發〔2022〕51 號(hao)）相(xiang)關(guan)(guan)(guan)規定認定的公司(si)關(guan)(guan)(guan)聯(lian)方名單(dan)中與北京銀(yin)行有關(guan)(guan)(guan)的其他(ta)關(guan)(guan)(guan)聯(lian)方。
二、關聯交易內容概述及(ji)額度情況
在“與(yu)北京(jing)銀行、昌平發展(zhan)村鎮銀行分別(bie)在60億(yi)元、0.5億(yi)元人(ren)民幣(bi)交易額度內開展(zhan)同業(ye)借(jie)款、同業(ye)拆(chai)借(jie)業(ye)務，單筆(bi)交易金額不限(xian)”這一事項(xiang)基礎上，公司新增以下申請：
1、金融債券業務
公(gong)司擬與北京銀行及其關(guan)聯方在(zai)5億元額度范圍內開展金(jin)(jin)融(rong)債(zhai)(zhai)券業務（包括但不限于資(zi)產(chan)證券化業務、銀登中心債(zhai)(zhai)權收益權轉讓業務和金(jin)(jin)融(rong)債(zhai)(zhai)業務等(deng)。公司實際開展金(jin)(jin)融(rong)債(zhai)(zhai)券業務金(jin)(jin)額以股東會審議范圍為準，關聯(lian)方單筆投資(zi)金(jin)(jin)額不限）。
2、房屋(wu)租賃業務
公司與北京銀行在345萬元人民幣交(jiao)易額度內開(kai)展(zhan)房屋租(zu)賃業務（季度租(zu)金標準為86.25萬元，覆蓋全(quan)年房(fang)租(zu)）。公司與北京銀(yin)行于(yu)2012年6月(yue)1日(ri)簽訂中科大廈辦(ban)公區域的房屋租(zu)(zu)賃合(he)同(tong)，租(zu)(zu)賃期限(xian)為20年，年租(zu)(zu)金人民幣345萬(wan)元整，公司按(an)季度支付租(zu)(zu)金，季度租(zu)(zu)金標準為86.25萬(wan)元。
此外，公司(si)還會結合業務(wu)實際需要與北京(jing)銀行及其關聯公司(si)在(zai)0.5億元額度(du)范(fan)圍內開展(zhan)包括但不限(xian)于業務(wu)引薦合作、機房場地合作、補充醫療商業險、科技服務(wu)等業務(wu)。
3、關聯交(jiao)易審批授權申請
申(shen)請董事會(hui)授權總經理在(zai)上述交易(yi)額度(du)內逐筆審(shen)(shen)批與(yu)上述關聯方(fang)的關聯交易(yi)業(ye)務，授權期(qi)限為自董事會(hui)審(shen)(shen)議通過之日起1 年(nian)。同時，公(gong)司按(an)季向董事會(hui)及專門(men)委(wei)員會(hui)匯報公(gong)司同北京銀(yin)行開(kai)展的關聯交易(yi)業(ye)務情(qing)況(kuang)。
三、關聯交易定價政(zheng)策(ce)和依據
公司(si)將遵循一(yi)般商業(ye)原(yuan)則(ze)，交易價格公允，以不優于非關聯方(fang)同類交易的條件，與北京銀(yin)行(xing)開展相關業(ye)務合(he)作，不得進行(xing)利益輸送(song)。
四、關聯交易(yi)必要性及合(he)理性
公司與關(guan)聯方擬開(kai)展的(de)關(guan)聯交易事項，屬于正常業務經營和(he)發展需要，可以實現各關(guan)聯(lian)方與公司的(de)優勢互補(bu)、共(gong)同發展。交(jiao)易雙(shuang)方(fang)遵循公正、公開、公平(ping)合理的原(yuan)則，參照市場(chang)價格與關聯(lian)方(fang)確定交(jiao)易價格，不(bu)存在給公司股東(dong)利(li)益造成重大不(bu)利(li)影響的情況。
北(bei)銀消費金融有限公(gong)司(si)
2023年10月27日
注：本公(gong)告內容已(yi)經公(gong)司第三屆(jie)董(dong)事(shi)會(hui)第十四次會(hui)議(yi)和第三屆(jie)董(dong)事(shi)會(hui)風險管理及消費者權益(yi)保護委員會(hui)第九次會(hui)議(yi)審議(yi)通過。
