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2022年度信息披露報告

根據《銀行(xing)保險機構公(gong)司(si)治理(li)準則》（銀保監發〔2021〕14號）有關要求(qiu)，北銀消費金融有限公(gong)司(si)對2022年(nian)(nian)度相關信(xin)息進(jin)行(xing)披露(lu)。披露(lu)期限為2022年(nian)(nian)1月(yue)1日至(zhi)2022年(nian)(nian)12月(yue)31日。具(ju)體報告內容如下(xia)：

一、公司(si)基本情況

中文(wen)名稱：北銀消費(fei)金融有(you)限公司

英(ying)文名(ming)稱：Bank of Beijing Consumer Finance Co., Ltd.

注冊地(di)址：北京市(shi)海淀(dian)區(qu)中(zhong)關村大街22號中(zhong)科大廈B座

注冊資本：85,000萬元(yuan)

法定代表人：么毅

郵政編(bian)碼：100080

客服電話：40066-95526(8:30-17:30)

公(gong)司網址：//hncyff.com

官方App:易(yi)開花

官方微信(xin)：北銀消費金融有限公(gong)司(si)

企業使命：立足普惠(hui)金(jin)融，助推消(xiao)費升(sheng)級，為(wei)滿足人民(min)日益增長的(de)美好生(sheng)活需(xu)要而不懈努力。

經(jing)營(ying)范圍：發(fa)放個(ge)人消(xiao)費貸款(kuan)(kuan)；接(jie)受股東(dong)境(jing)內(nei)(nei)(nei)子公司(si)及境(jing)內(nei)(nei)(nei)股東(dong)的存款(kuan)(kuan)；向境(jing)內(nei)(nei)(nei)金融機構借款(kuan)(kuan)；經(jing)批準發(fa)行金融債券；境(jing)內(nei)(nei)(nei)同業(ye)拆借；與(yu)消(xiao)費金融相關(guan)的咨(zi)詢、代理(li)業(ye)務；代理(li)銷(xiao)售與(yu)消(xiao)費貸款(kuan)(kuan)相關(guan)的保(bao)險產品；固定收益(yi)類證(zheng)券投資(zi)業(ye)務；經(jing)銀保(bao)監會批準的其他業(ye)務。

二、公司(si)治理情況

（一）實際控制人(ren)情況

北銀(yin)消費金融有限公司（以(yi)下簡稱“公司”）無(wu)實(shi)際控制人。

（二(er)）報告期末公(gong)司(si)股東情況

截(jie)至(zhi)報告(gao)期(qi)(qi)末，利時集團股(gu)(gu)份有(you)限公(gong)司質押其所(suo)持(chi)有(you)公(gong)司49%的股(gu)(gu)權。報告(gao)期(qi)(qi)內，主要股(gu)(gu)東持(chi)股(gu)(gu)比例無變化。

（三）股東會(hui)情況

公(gong)司(si)(si)股(gu)東(dong)會由全體股(gu)東(dong)組成，為公(gong)司(si)(si)的(de)權(quan)力機構。依照相(xiang)關法(fa)律法(fa)規、公(gong)司(si)(si)章程規定(ding)履(lv)行職權(quan)。股(gu)東(dong)會職責主(zhu)要包括：決定(ding)公(gong)司(si)(si)的(de)經(jing)營方(fang)針和(he)投(tou)資計劃；審(shen)議(yi)批(pi)準董事會和(he)監事會報告；審(shen)議(yi)批(pi)準公(gong)司(si)(si)的(de)年度財(cai)務(wu)預算方(fang)案、決算方(fang)案；審(shen)議(yi)批(pi)準公(gong)司(si)(si)的(de)利潤分(fen)配方(fang)案和(he)彌補虧損方(fang)案等。

報告(gao)(gao)(gao)期內，公(gong)(gong)司(si)(si)(si)共(gong)召開(kai)2次股(gu)(gu)東(dong)會，審議或聽取董事(shi)會工(gong)作報告(gao)(gao)(gao)、監事(shi)會工(gong)作報告(gao)(gao)(gao)、財務報告(gao)(gao)(gao)及預(yu)算報告(gao)(gao)(gao)等議案。股(gu)(gu)東(dong)會的(de)召集及召開(kai)程(cheng)序(xu)符合《中華(hua)人(ren)民(min)共(gong)和(he)國公(gong)(gong)司(si)(si)(si)法(fa)》和(he)《公(gong)(gong)司(si)(si)(si)章程(cheng)》的(de)規(gui)(gui)定，表(biao)決(jue)程(cheng)序(xu)、表(biao)決(jue)結(jie)果符合相(xiang)關法(fa)律、法(fa)規(gui)(gui)及《公(gong)(gong)司(si)(si)(si)章程(cheng)》的(de)規(gui)(gui)定。公(gong)(gong)司(si)(si)(si)嚴(yan)格執行(xing)股(gu)(gu)東(dong)會決(jue)議，切實維護(hu)股(gu)(gu)東(dong)合法(fa)權益(yi)。同時(shi)，公(gong)(gong)司(si)(si)(si)不斷健全(quan)與股(gu)(gu)東(dong)溝通的(de)渠道(dao)，積極聽取股(gu)(gu)東(dong)的(de)意(yi)見(jian)和(he)建議，確保股(gu)(gu)東(dong)依法(fa)行(xing)使對公(gong)(gong)司(si)(si)(si)重大事(shi)項的(de)知情權、參與權和(he)表(biao)決(jue)權，并公(gong)(gong)平對待所有股(gu)(gu)東(dong)。

（四）董事會(hui)情況

公司(si)設董(dong)事(shi)會(hui)，依(yi)照法(fa)律(lv)、行政法(fa)規和(he)公司(si)章程的規定(ding)行使(shi)職權。董(dong)事(shi)會(hui)職責(ze)主要包括：召集股東會(hui)會(hui)議，向(xiang)股東會(hui)報(bao)告工作；執行股東會(hui)的決議；決定(ding)公司(si)的經營計(ji)劃和(he)投資方案等。

截(jie)至報告期末，公(gong)司(si)董(dong)事會共有董(dong)事7名，均(jun)取得了監管部門核準的任(ren)職資格。公(gong)司(si)董(dong)事會下設3個專(zhuan)門委(wei)(wei)(wei)員會，分別為：風(feng)險管理及消費者權益保護委(wei)(wei)(wei)員會、審(shen)計(ji)委(wei)(wei)(wei)員會、提(ti)名及薪(xin)酬委(wei)(wei)(wei)員會。各(ge)專(zhuan)門委(wei)(wei)(wei)員會分別有3名委(wei)(wei)(wei)員，由具有與專(zhuan)門委(wei)(wei)(wei)員會職責相適應的專(zhuan)業知識和工作經驗(yan)的董(dong)事擔任(ren)。

報告期內，公(gong)司召開董事(shi)(shi)(shi)會及其下設專門委員會會議(yi)21次，審議(yi)或(huo)聽取財務預算報告、全(quan)面風(feng)險管理策(ce)略、關聯交易報告等議(yi)案，充(chong)分發揮董事(shi)(shi)(shi)會戰略決(jue)策(ce)作用。董事(shi)(shi)(shi)會成員能夠勤(qin)勉盡(jin)職，依法履行(xing)職責(ze)，依法合規參(can)會議(yi)事(shi)(shi)(shi)、行(xing)使表決(jue)權，對職責(ze)范圍內的事(shi)(shi)(shi)項做出獨立、專業(ye)、客觀的判斷(duan)。

（五）監事(shi)會情況

公司設監(jian)(jian)事會(hui)，共有(you)3名監(jian)(jian)事，其中有(you)職工監(jian)(jian)事1名。監(jian)(jian)事會(hui)職責主(zhu)要包(bao)括(kuo)：檢查(cha)公司財務；對(dui)董事、高(gao)級(ji)(ji)管理人員(yuan)執行(xing)公司職務的(de)行(xing)為進行(xing)監(jian)(jian)督(du)，對(dui)違反法(fa)律(lv)、行(xing)政法(fa)規、公司章程或者股東(dong)會(hui)決議的(de)董事、高(gao)級(ji)(ji)管理人員(yuan)提出罷免的(de)建議等。

報(bao)告期(qi)內，公司召開監(jian)事(shi)(shi)(shi)會(hui)會(hui)議4次，審議或聽取(qu)監(jian)事(shi)(shi)(shi)會(hui)工(gong)作(zuo)報(bao)告、年度履職評價報(bao)告等議案。監(jian)事(shi)(shi)(shi)會(hui)對董事(shi)(shi)(shi)、監(jian)事(shi)(shi)(shi)及高級管理人員(yuan)履職情況進行評價，對風險管理、內部控制、日常經營等方面進行了有效監(jian)督。

（六）高級管理層情況(kuang)

報告(gao)期(qi)內，公(gong)司高級(ji)管理層根據公(gong)司章程及董事會授權開展經營管理活動，公(gong)司總(zong)(zong)經理及副總(zong)(zong)經理均(jun)取得(de)了監(jian)管部門核準的任職資格。

（七(qi)）薪酬制度建設(she)

公(gong)司建立科學合(he)理的(de)薪酬(chou)管理機制(zhi)(zhi)、指標科學完備、流程清晰規(gui)范的(de)績效(xiao)考(kao)核機制(zhi)(zhi)。制(zhi)(zhi)定了(le)績效(xiao)考(kao)評(ping)管理規(gui)定、薪酬(chou)管理辦法等薪酬(chou)管理制(zhi)(zhi)度，充(chong)分發揮(hui)薪酬(chou)在公(gong)司治(zhi)理和(he)風(feng)險管控中的(de)導向作用，促(cu)進公(gong)司穩健經營(ying)和(he)可(ke)持續發展。

（八(ba)）組織(zhi)架(jia)構

公司(si)已搭(da)建由股東會(hui)、董事會(hui)（及(ji)下設專門(men)委員(yuan)會(hui)）、監(jian)事會(hui)及(ji)高(gao)級管理層構(gou)(gou)成的“三會(hui)一層”的公司(si)治理架(jia)構(gou)(gou)，各治理主體(ti)各司(si)其職、高(gao)效運(yun)轉、有效制(zhi)衡。截至報(bao)告(gao)期末，公司設有12個(ge)一(yi)級部室、3個(ge)二級部室及(ji)5個(ge)經營團隊，公司無(wu)分支機構。

三、公司風險管理情況

公司緊緊圍繞(rao)全面風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)總體(ti)目(mu)標，持續健全風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)治理(li)架構，強化(hua)提升(sheng)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)能(neng)力，為公司穩健發展筑(zhu)牢風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)防控(kong)(kong)底線(xian)。針對公司面臨的(de)信用風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、流(liu)(liu)(liu)動性風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、操作風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、信息科技(ji)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、聲譽風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)等各類(lei)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)，建(jian)立風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)評估、控(kong)(kong)制、風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)監(jian)測的(de)工作流(liu)(liu)(liu)程(cheng)。持續推進(jin)將“業務建(jian)在(zai)制度上，制度建(jian)在(zai)流(liu)(liu)(liu)程(cheng)上，流(liu)(liu)(liu)程(cheng)建(jian)在(zai)系(xi)統上”的(de)機制，貫徹“三覆(fu)蓋”的(de)管(guan)(guan)理(li)要求(qiu)，強化(hua)操作風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)控(kong)(kong)。截至報告期末(mo)，公司全面風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)整體(ti)可控(kong)(kong)，未發生(sheng)重大風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)事件(jian)。

四(si)、公司內控合規情況

公司已搭建(jian)由(you)董事會、監事會、高(gao)級(ji)管理層、內控合(he)(he)(he)規(gui)(gui)管理職能部(bu)門(men)、內部(bu)審計部(bu)門(men)、各部(bu)室及各經營團(tuan)隊組成(cheng)的內控合(he)(he)(he)規(gui)(gui)管理體系，各主體切實履行(xing)職責，內控合(he)(he)(he)規(gui)(gui)體系運行(xing)良好。公司始終(zhong)堅守合(he)(he)(he)規(gui)(gui)底線，牢固(gu)樹(shu)立合(he)(he)(he)規(gui)(gui)從高(gao)層做起，合(he)(he)(he)規(gui)(gui)創造(zao)效益的理念，推行(xing)傳導誠信正(zheng)直(zhi)的職業操守和價值觀念，搭建(jian)與業務規(gui)(gui)模(mo)、風險狀況等相適(shi)應的合(he)(he)(he)規(gui)(gui)管理體系。

五(wu)、公司財(cai)務會計信(xin)息

公司已(yi)聘(pin)請(qing)畢馬威華振會(hui)計(ji)師(shi)事務所對公司進行(xing)2022年度(du)財務審(shen)計(ji)，并(bing)出具標準(zhun)無保留意見的(de)審(shen)計(ji)意見。經審(shen)計(ji)，截至報告期末，公司總資產104.75億元，其中貸款余額102.80億元。負債總(zong)額(e)94.65億元。實(shi)(shi)現營業收入7.61億(yi)元，凈利潤0.87億(yi)元，公司實(shi)(shi)現穩步、持續地盈利增(zeng)長。

六、公司關(guan)聯交易情況

公(gong)(gong)司嚴(yan)格遵循誠信(xin)、公(gong)(gong)允(yun)的(de)商業原則，按照(zhao)監管(guan)(guan)(guan)(guan)要(yao)求(qiu)不(bu)斷完善(shan)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)管(guan)(guan)(guan)(guan)理機制，修(xiu)訂(ding)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)管(guan)(guan)(guan)(guan)理辦(ban)法，關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)審核管(guan)(guan)(guan)(guan)理健全(quan)有效，關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)方(fang)信(xin)息維護、關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)披露不(bu)斷完善(shan)。根據《銀行保(bao)險機構關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)管(guan)(guan)(guan)(guan)理辦(ban)法》（中國銀行保(bao)險監督管(guan)(guan)(guan)(guan)理委(wei)員會令〔2022〕1號）等有關(guan)(guan)規定，公(gong)(gong)司的(de)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)方(fang)包括關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)自然人及關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)法人。報告(gao)期內(nei)(nei)，公(gong)(gong)司實際(ji)開展的(de)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)涉及以資金為(wei)基礎的(de)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)和以中間服(fu)務(wu)(wu)為(wei)基礎的(de)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)兩種類型，全(quan)部(bu)為(wei)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)法人業務(wu)(wu)，關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)方(fang)分別為(wei)北京銀行股份有限(xian)公(gong)(gong)司、北京昌平發展村鎮銀行股份有限(xian)公(gong)(gong)司，關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)業務(wu)(wu)主要(yao)涉及同業借款、場地(di)租用(yong)、導流服(fu)務(wu)(wu)三種類型，均(jun)為(wei)消費金融公(gong)(gong)司營(ying)業范圍內(nei)(nei)發生(sheng)的(de)常規業務(wu)(wu)。公(gong)(gong)司關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)均(jun)遵循市場化定價(jia)原則，價(jia)格公(gong)(gong)允(yun)、風險可控，嚴(yan)格履行了內(nei)(nei)部(bu)審批程序，不(bu)存(cun)在損害公(gong)(gong)司股東及利(li)(li)益相(xiang)關(guan)(guan)者利(li)(li)益的(de)情形。

七、年度重大(da)事項(xiang)

本年度(du)公司無重大(da)事(shi)項(xiang)。